Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbir alınması hedefleniyor. Bu doğrultuda Mali Suçları Araştırma Kurulu…
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbir alınması hedefleniyor. Bu doğrultuda Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı.
MASAK’ın hazırladığı taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumun güçlendirilmesini ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulmasını hedefliyor. Suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının önlenmesi ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında EFT, havale ve nakit işlemlerinin daha sıkı izlenmesi planlanıyor.
Taslak uyarınca, finansal kuruluşlar müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek ve olağan dışı büyüklük/sıklıktaki işlemlere özel dikkat gösterecek. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde müşteriye işlemin mahiyetini belirtme zorunluluğu getirilecek. Bu sayede şeffaflık artırılacak ve finansal sistemin güvenilirliği sağlanacak.
Belirli tutarların üzerindeki nakit işlemlerde, finansal kuruluşlar müşteriden işlemi açıklayan en az 20 karakterden oluşan bir açıklama isteyecek. Ayrıca, 2 milyon lirayı aşan işlemler için detaylı bilgi talep edilecek ve işlem kayıt altına alınacak.
Bu düzenlemelerin 2026 yılında yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Yorum Yap